Preguntas Frecuentes

Recibí un cheque por correo y no estoy seguro de su autenticidad. ¿Lo deposito de todas maneras?

No. Por favor traiga el cheque a una de nuestras sucursales y explique la situación, explicitando cómo recibió el cheque, si tuvo trato con alguien relacionado con este cheque, y si usted esperaba o no recibirlo. Pida que el Especialista Financiero confirme la validez del cheque. Si hubiera dudas, o no es posible verificarlo en ese momento, es mejor no depositar el cheque hasta no obtener la confirmación. Si deposita un cheque en su cuenta y el mismo es rechazado, usted será responsable por cualquier saldo negativo que pudiera surgir como consecuencia.

Si usted recibió un cheque que no esperaba, o la identidad del autor del cheque difiere de la persona o empresa con la que usted estuvo involucrado, seguramente se trata de una estafa y el cheque es falso. Si junto con el cheque usted recibió instrucciones indicando depositarlo y luego retirar parte de los fondos para enviárselos a otra persona (ya sea por Western Union, en efectivo o algún otro tipo de transferencia electrónica), esto también es un indicador de que se trata de una estafa y el cheque no es válido. Nunca debe recibir un cheque por una cantidad superior a la debida, junto con el pedido de enviar la diferencia a terceros. Tenga presente lo siguiente:

  • Si usted recibe un pago por algo vendido por Internet, el monto debe siempre coincidir exactamente con el valor de la compra.
  • Si usted fue contratado como comprador secreto, niñera, o cualquier trabajo que encontró en Internet, no debe recibir pago alguno por adelantado. El pago se realiza una vez finalizado el trabajo. Tratándose de trabajos conseguidos por Internet, es mejor tratar únicamente con individuos/ empresas confiables, que usted conoce personalmente.
  • No ganó la lotería. Sobre todo si es una lotería en la cual usted no participó y es fuera de los Estados Unidos (ejemplo: Nigeria).
  • También hay muchas estafas en el tema pareja/ matrimonio. Por favor sea cauteloso si conoce a alguien por Internet, sobre todo si hay pedidos de dinero o no es posible concertar un encuentro personal.

Para reportar fraude con cheques, comuníquese con el Inspector del Servicio Postal de USA en: https://postalinspectors.uspis.gov. También puede comunicarse con el Fiscal General en: http://www.coloradoattorneygeneral.gov/, la Comisión Federal de Comercio (FTC) en: http://www.consumer.ftc.gov/ o el departamento de policía de su zona.

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